有些人天生對數字很敏銳，輕易就能知道關於金錢的利弊得失，這並不是一件壞事，這麼好的天賦運用在金融市場，可以幫助許多因數字坐困愁城的顧客。
因興趣投入金融業，把快樂帶給客戶
和銀行打交道通常不是一件令人太愉快的事，一方面銀行業是相當高壓的工作，再者複雜的計算、重重限制讓客戶不耐，余經理希望可以幫客戶把和銀行打交道這件事變簡單「我覺得對數字的敏銳度這件事，本身有興趣是最重要的，只要有興趣，就會一直想要深入去探討、研究，但要怎麼用簡單的方式重新說，就需要功夫。」
一般社會大眾對貸款的事可能一知半解，畢竟遇到的機會不多，密密麻麻的條文也幾乎沒人會耐心看完，一些拗口的條款更是讓人霧裡看花，明明寫的都是國字，怎麼一條都看不懂？「金融的東西很細，有些甚至連行員都搞不清楚，幾乎得有10年以上功力才能有概念，我一直期許自己可以做到，跟客戶說白話文，只有讓客戶完全了解自己現在在做的事，才是一套完整的服務。」
活用資金，讓貸款發揮最大功效
有可活用的現金在手，不僅可以增加安全感，最重要的是能善盡不動產的價值「現在房價高，死死的繳房貸沒有不好，只是可以有更聰明的作法，二順位房貸就是為了活絡資金而生的管道，這筆錢無論在投資理財或整合負債都很好用，讓你減輕負擔之餘未來還能賺錢，這才是在低利時代賺錢的好方法。」
